Сопровождение и реабилитация бизнеса по 115-ФЗ

Реабилитация бизнеса в рамках 115-ФЗ — это комплекс услуг, направленных на восстановление нормального функционирования бизнеса после блокировки банковского счета по причине подозрительных операций.

В услуги входят:

1. Анализ причин блокировки счета и подготовку документов, подтверждающих законность проводимых операций.
2. Подготовку жалобы в Центральный Банк РФ на действия банка, заблокировавшего счет.
3. Проведение переговоров с представителями банка для достижения компромисса и снятия блокировки.
4. Разработку стратегии поведения бизнеса в будущем, чтобы избежать подобных ситуаций.

Реабилитация бизнеса в рамках 115-ФЗ — это сложный процесс, который требует знаний и опыта в данной области. Мы имеем высокую квалификацию и опыт работы с подобными случаями.

Поможем составить юридически правильный ответ и пояснения на запрос банка по 115-ФЗ.

Этапы работы в данном направлении


1. Получение запроса от банка. Банк направляет клиенту официальный запрос, содержащий информацию о причине проверки и перечень необходимых документов.

2. Анализ запроса. Клиент анализирует запрос и определяет, какие документы необходимо предоставить банку.

3. Подготовка ответа. Клиент собирает все необходимые документы и составляет подробный ответ на запрос банка. Ответ должен содержать всю требуемую информацию и объяснения по каждому пункту запроса.

4. Отправка ответа. Клиент отправляет подготовленный ответ в банк. Важно убедиться, что все требования банка выполнены и предоставлены все необходимые документы.

5. Обратная связь. После отправки ответа клиент ожидает обратной связи от банка. Обычно банк проводит анализ предоставленной информации и принимает решение о продолжении сотрудничества или прекращении отношений с клиентом.

Мы используем эффективные механизмы «разморозки» банковского счета.

Что входит в услугу

• Удаление записей об отказе в открытии счета по 115-ФЗ.
• Удаление записей об отказе в операции по 115-ФЗ.
• Удаление записей о расторжении договора банковского счета по основаниям Закона 115-ФЗ.

Даём экспертную оценку на основе опыта многолетней работы по помощи бизнесу.

Что входит

• Проверка уровня риска ЗСК.
• Выявления причин, повлиявших на повышение риска ЗСК.
• Консультации по снижению риска ЗСК.
• Оспаривание высокого риска ЗСК через межведомственную комиссию.

Предприниматели часто сталкиваются с тем, что банки, заподозрившие их в сомнительных операциях, не только блокируют счета, но и взимают внушительные штрафы или комиссии при закрытии этих счетов. Однако закон «О противодействии отмыванию доходов, добытых преступным путем, или финансированию терроризма» предусматривает меры контроля, которые банк может применить к предпринимателю, но штрафы и комиссии в перечень этих мер не входят.

Правила, которыми мы руководствуемся

1. После получения запроса банка о предоставлении документов необходимо собрать максимально возможный комплект в указанный срок. Лучше всего отправить документы с курьером (либо через систему «Банк – клиент») с обязательной описью предоставленных документов.
2. Если каких-либо документов нет, необходимо изложить причины отсутствия в письме, адресованном банку. Такое письмо с отметкой о принятии тоже лучше отправить в банк с курьером.
3. Так же следует поступать, если предприятие не успевает собрать документы в требуемый срок. В письме надо объяснить причины, почему собрать документы вовремя невозможно, а также указать срок, в течение которого документы будут представлены.
4. В суде предприятию (или индивидуальному предпринимателю) придется доказывать, что оно является добросовестным и что им приняты все возможные меры для исполнения запроса банка. Также надо будет доказывать, что операции, которые банк посчитал сомнительными, таковыми не являются, и подтвердить их экономическую целесообразность документами.
5. Самое главное правило — нельзя игнорировать запросы банков о предоставлении документов и сразу подписывать заявление о закрытии банковского счета, не выяснив все детали.